金融機関の積み立て投資試算サイト、そのまま信じると危ないワケ

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　今、毎月3万円を世界株式の連動投信で積み立ててます。20年間続けたらいくらになるか楽しみ。最近、金融機関などでシミュレーション（試算）サイトがたくさんあるんで、便利ですね。 岡根　いくらに

給与減額企業年金、イデコと比較　厚生年金受給長いほどイデコ優位

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 岡根　ここ10年ほど、不思議な企業年金が急増してるの知ってる？ ハナ　なんですかそれ。 岡根　企業年金は主に2種類。自分の運用次第で将来の給付が変わるのが確定拠出年金（DC）。もう一つは会社が運用

オルカン連動指数の長期低迷期を探る　「13年の辛抱」も

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　新しい少額投資非課税制度（NISA）では相変わらず三菱UFJアセットマネジメントの「eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）」（オルカン）の人気が続いていますね。 岡根　オル

高利回り続く海外債券　円高に耐えられる？

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　米国のS&P500種株価指数が一時、過去最高値を更新しましたね。 岡根　割高感を指摘する声もある。株価収益率（PER）は7月上旬で約24倍と2000年前後の情報技術（IT）バブル期に近く、1

資産配分の新常識、定年後も株式比率を高めに

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　最近は、高齢期の資産の取り崩しについての話題が増えてますね。 岡根　確かに資産がいつまでもつかわからないと不安だもんね。例えば資産が65歳時点で2000万円あるとする。その5%にあたる年10

オルカンかGPIFか 資産配分どちらを選ぶ？

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　トランプ米大統領の関税問題で一度は大きく下がった世界と日本の株価ですが、だいぶ回復してきましたね。 岡根　ただ大きく下落した後は二番底が発生することもある。 ハナ　二番底ってなぜ起きるの？

「長期の積み立てがいつも正しい」は世界の非常識

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。岡根の話にツッコミを入れるのが生きがい。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　トランプ米大統領の関税政策の影響で、世界中で株価が急落しています。 岡根　不安になる投資家が多いだろうけど、こういうときこそ、積み立て投資の出番だ。 ハナ　定額積み立てを続けていれば安いとき